Проверка контрагентов — это важный этап в обеспечении безопасности и минимизации рисков для любого бизнеса. Ошибки на этом этапе могут привести к финансовым потерям, репутационным проблемам и юридическим осложнениям. Рассмотрим самые распространенные из них и дадим рекомендации, как их избежать.

1. Недостаточное количество проверяемых источников

Ошибка:
Компании часто ограничиваются проверкой контрагентов только по одному-двум источникам, например, государственным реестрам. Это не дает полной картины о благонадежности контрагента.

Как избежать:
Используйте комплексные инструменты, такие как сервисы Kompra, которые агрегируют данные из различных источников, включая санкционные списки, судебные реестры, финансовую отчетность и открытые данные. Это позволяет выявить скрытые риски.

2. Игнорирование проверки связей контрагента

Ошибка:
Не всегда проверяются аффилированные компании и физические лица, связанные с контрагентом. Это может привести к сотрудничеству с проблемными или мошенническими структурами.

Как избежать:
Используйте инструменты, которые позволяют выявить косвенные связи между юридическими и физическими лицами, как, например, модуль «Косвенные связи» на Kompra. Проверка экс-руководителей, учредителей и дочерних компаний поможет избежать конфликта интересов и тендерных сговоров.

3. Отсутствие регулярного мониторинга контрагентов

Ошибка:
Многие компании проверяют контрагентов только один раз — перед началом сотрудничества. Однако финансовое положение и репутация могут измениться со временем.

Как избежать:
Настройте автоматический мониторинг, который будет отслеживать изменения в статусе контрагента, например, включение в санкционные списки или участие в судебных разбирательствах. Это поможет вовремя реагировать на возможные риски.

4. Ручной поиск информации

Ошибка:
Сотрудники тратят много времени на ручной поиск данных в открытых источниках, что может быть неэффективно и привести к упущению важных деталей.

Как избежать:
Автоматизируйте процесс проверки с помощью современных систем, таких как Kompra, которые интегрируются через API или работают в веб-версии. Это сэкономит время и обеспечит высокую точность данных.

5. Неправильная интерпретация полученных данных

Ошибка:
Даже имея всю необходимую информацию, компании могут неправильно интерпретировать данные или не учитывать ключевые риски.

Как избежать:
Пользуйтесь инструментами, которые предоставляют подробные отчеты и рекомендации. Например, в сервисе Kompra вы можете скачать результаты проверки в удобном формате PDF, где четко указаны выявленные риски.

Заключение

Проверка контрагентов — это не просто формальность, а важный элемент защиты вашего бизнеса. Использование современных инструментов и следование этим рекомендациям помогут минимизировать риски и сохранить репутацию компании.