Мошеннические схемы в сфере инвестиций: что знать, чтобы не потерять деньги
Технологии не стоят на месте. Ежедневно выпускаются различные функции для упрощения нашей жизни. Однако те же технологии могут обернуться другой стороной. Мошенники придумывают новые способы обмана, осваивая финтех-сферу.
Как работают инвестиционные платформы
Инвестиционные платформы — это онлайн-площадки, которые позволяют инвесторам совершать сделки с акциями, облигациями, криптовалютами и другими финансовыми инструментами. Они играют роль посредника между инвесторами и компаниями, которые привлекают инвестиции.
Что делают мошенники?
Злоумышленники создают сайты, имитирующие настоящие финансовые сервисы, и предлагают вложиться в “уникальные инвестиционные продукты» с гарантированно высокой доходностью — до 30% в месяц и более. Чтобы завоевать доверие граждан, они публикуют фальшивые графики доходности, отзывы и создают иллюзию успешной деятельности. Иногда инвестору даже начисляются «дивиденды» — только для того, чтобы он продолжал вкладывать больше. Спустя время платформа исчезает, а вместе с ней — и вложенные средства.
Как защитить себя?
- Проверяйте наличие лицензии у инвестиционной компании — информация должна быть доступна на официальных сайтах регуляторов.
2. Каждой зарегистрированной компании присваивается ОКЭД — код, определяющий сферу её деятельности. У инвестиционной платформы этот код должен соответствовать финансовым услугам, например, брокерской деятельности, управлению активами или инвестиционным фондам.
3. Изучайте риски: административные правонарушения, аресты и банкротство. Если у компании есть серьезные финансовые проблемы, то явно не стоит вкладывать деньги в такую компанию.
4. Проверяйте связанные компании по учредителю, руководителю, филиалам, головным и учреждаемым компаниям. Вы можете найти связь с сомнительными или мошенническими организациями.
И помните: если предложение выглядит слишком заманчиво, чтобы быть правдой — скорее всего, это обман.
Реестр инвесторов
В Казахстане действует реестр инвесторов, который представляет собой электронную базу данных, содержащую информацию о инвесторах, инвестициях, проектах и их реализации. Реестр инвесторов формируется на основе данных национальной цифровой инвестиционной платформы (НЦИП), где инвесторы формируют паспорта своих проектов.
Реестр инвесторов предназначен для проверки наличия физических и юридических лиц в реестре и получения сведений об инвестиционной деятельности.
Кроме того, проверять лицензии финансовых организаций возможно на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
Итог
Будьте внимательны: технологии действительно упрощают жизнь, но и делают нас уязвимыми. Мошенники используют профессиональные схемы, психологические трюки и красивые интерфейсы, чтобы обмануть даже самых осторожных. Поэтому всегда перепроверяйте инвестиционные компании и не стесняйтесь использовать сервисы проверки, такие как Kompra.kz — это ваш инструмент для защиты капитала.
Помните: инвестиции должны приносить прибыль, а не стресс. Берегите свои средства!