Новые показатели для проверки вашего контрагента!

Что означает арест на банковские счета?

Он накладывается не на банковский счет, а на деньги, находящиеся на банковском счете. Аресты денег, находящихся на банковском счете, накладываются судами на основании судебных актов и судебными исполнителями на основании постановлений судебных исполнителей, санкционированных прокурором. В результате ареста владелец денег не может использовать их никаким образом – платить, переводить, снимать наличными и так далее.

Когда могут арестовать счет?

Согласно Закону РК «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», имеется три категории причин для ареста счета:

• Суд признал владельца счета должником по кредитам, микрозаймам, алиментам, коммунальным платежам;
• Задолженности по налоговым отчислениям, в первую очередь касается индивидуальных предпринимателей и юридических лиц;
• При подозрении со стороны компетентных органов в совершении мошенничества или спонсировании терроризма, экстремизма, иных запрещенных явлений.

Избегайте неправомерных сделок с арестованным имуществом

Арест на имущество и транспорт ограничивает владение, пользование или распоряжение имуществом. Иными словами, это запрет на совершение любых сделок с имуществом/транспортом. Арест может наложить суд, судебный исполнитель, орган дознания, предварительного следствия, а иногда и налоговый комитет Министерства финансов (в случаях непогашения налоговой задолженности). 

Кроме того, арест может быть наложен на имущество, находящееся у других лиц, если есть достаточные основания полагать, что оно получено в результате преступных действий подозреваемого, обвиняемого либо использовалось или предназначалось для использования в качестве орудия или средства уголовного правонарушения, либо для финансирования экстремизма, терроризма, организованной группы, незаконного воинского формирования, преступного сообщества.

Запрет на совершение нотариальных действийЗапрещение должнику совершать определенные действия, в том числе запрещение органам юридического лица принимать решения, а равно приостановление действия принятых решений по отчуждению движимого и недвижимого имущества, имущественных и неимущественных прав, ценных бумаг и долей в уставном капитале и имуществе юридического лица.

Почему рекомендуется проверять контрагента на ограничения:

– любые аресты и блокировки нарушают привычную работу бизнеса;

– решение о приостановке счета (аресте на счет) может быть разовым, но если блокировки систематические, это указывает на проблемы контрагента с налоговой;
– контрагент, возможно, заплатит вам не в срок или не произведет оплату совсем;

– обращайте внимание на то, если перевод крупной суммы денег по договору пойдет на счет, операции по которому приостановлены. Проблема в том, что партнер не сможет ими воспользоваться.

На что еще могут указать аресты?

Проверка блокировки счета, ареста на имущество и транспорт контрагента помогает в процессе выявления недобросовестных компаний. Да, наложить аресты могут и на благонадежную компанию, которая случайно не выполнила обязанности вовремя. Поэтому анализировать информацию о контрагенте нужно в совокупности. Если аресты выявлены вместе с другими негативными обстоятельствами, это может стать настораживающим фактором при выборе партнера.

Первоисточник данных: автоматизированная информационная система органов исполнительного производства (АИС ОИП).

Чтобы получить более детальную информацию по Арестам, вы можете нажать на «Скачать детали».