Обновление в API: модуль проверки ИПДЛ. Предоставляет углубленную информацию об иностранном публичном должностном лице.

ИПДЛ — клиенты с высоким риском, так как о них сложно выявить информацию, особенно на начальном этапе сотрудничества. ФАТФ рекомендует тщательно проверять таких клиентов и их операции, а также определять источник происхождения капитала.

Это инструмент управления рисками для соблюдения требований межправительственной организации FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering), AML (Anti-Money Laundry) и принципов Due Diligence. 

База данных ИПДЛ обновляется ежедневно. Автоматизируйте процесс проверки физлиц, внедрив API в ваши системы.

Кто относится к ИПДЛ? 

Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ) — это физлицо, которое занимает государственный пост или выполняет публичную функцию в иностранном государстве. Человек считается ИПДЛ, если замещает одну из должностей:

• глава государства или правительства;
• министр и его заместитель, высокий чиновник правительства;
• руководитель высшего суда;
• прокурор и его заместители;
• верховный главнокомандующий и другие военные начальники;
• руководитель национального банка;
• посол;
• директор госкорпорации;
• член парламента.

Какие законы регулируют ИПДЛ и ПДЛ?

Мажилис Казахстана в 2021 году одобрил законопроект по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Закон, в том числе, устанавливает контроль за денежными операциями и операциями с имуществом публичных должностных лиц и их родственников, а также и иностранных публичных должностных лиц.

Согласно 12-й рекомендации ФАТФ субъекты финансового мониторинга обязаны определять, являются ли их клиенты или бенефициарные собственники национальными или иностранными публичными должностными лицами.

Кейсы применения

Инструмент используют крупные организации, которые взаимодействуют с иностранными компаниями и заключают инвестиционные контракты. 

Как использовать инструмент?

После подключения API во внутренние системы вашей организации вам необходимо ввести ФИО иностранного публичного должностного лица на кириллице, латинице (или другом оригинальном языке этой страны) – лучше всего сверять написание имен с официальными источниками для лучшего совпадения по запросу. Далее вся информация по ИПДЛ предоставляет вам на английском языке.

Что входит в перечень данных:

1. Ключевая информация ИПДЛ:
   1. полное имя
   2. Категория, например, PEP, SIP, RCA, ТЕРМИНАЛ
   3. Дата или год рождения
   4. Национальность
   5. Основная страна или местоположение
   6. Дата смерти (если применимо)
2. Другие распространенные имена, под которыми известно лицо
   1. Псевдонимы или другие имена, связанные с человеком.
3. Роли
   1. Title — представляет должностную роль PEP на конкретной должности 
   2. Country — представляет страну политической позиции
   3. From — представляет дату начала срока полномочий в конкретной роли, если таковая имеется
   4. To — представляет собой дату окончания срока полномочий в конкретной роли, если таковая имеется.
4. Места — Все зарегистрированные или известные местоположения, связанные с физическим лицом:
   1. Страна
   2. Город
   3. Адрес
5. Связанные лица — Список лиц, связанных с данным физическим лицом.
   1. полное имя
   2. Категория, например, PEP, RCA
   3. Описание
6. Связанные компании — перечисляет любые ассоциации с предприятиями и компаниями, такими как основатель, исполнительный директор, ассоциированный сотрудник, акционер и советник компании.
   1. Имя
   2. Категории, например, SIE
   3. Описание
7. Источники и неблагоприятные упоминания в СМИ. Для каждого источника:
   1. URL — ссылка на источник информации
   2. Категория — тип категории источника, например, PEP, Санкции, неблагоприятные СМИ, правоохранительные органы, ID/V (проверка удостоверения личности)
   3. Дата внесения — дата, когда была записана исходная статья. Может содержать несколько дат, когда источник был просмотрен и записан.
8. Веб-результаты
   1. Всестороннее представление о статьях и публикациях, относящихся к человеку / организации из основных поисковых систем
9. Юрисдикционный риск FATF
   1. Позволяет оценить риски, присущие ведению бизнеса с иностранной страной или юрисдикцией.